下面是小编为大家整理的21年工作总结 金融企业团队渠道21年工作总结及22年发展规划,供大家参考。
金融企业团队渠道21年工作总结及22年发展规划
一、21年总结
1、保费达成情况：
从整体看：团队渠道2021年达成保费73314万，达成率94%，增速18%；
分险种看：车险达成59862万，达成率91%，增速11%；
团财险达成9716万，达成率97%，增速38%；
意康险达成3736万，达成率103%，增速94%。
2、指标达成情况：
从达成看：续保率49%，距目标差距6pt；
司机投保率58%，乘客投保率55%，分别距目标差距12pt和15pt；
分阶段看：团队1-9月累计达成偏低，从9月五率纳入考核后，10-12月份提升明显，其中车加意出单率、商三百万投保率达成目标。
3、人力指标达成情况：
团队渠道现有定级人力811人，较年初减少311人；
低职级（60万及以下）人力占比由58%降低到46%，优化8pt；
中职级（80万）人力占比由10%提升至15%，优化5pt；
高职级（100万及以上）人力占比由32%提升至39%，优化7pt。低职级人员减少317人，人员优化调整效果显著。
4、上半年不足及分析：
①人员结构复杂，产能低：抄底代理，管理宽松，低产能人员占比46%
②非车占比低：非车险占比仅18%，其中团财占比13%，意康占比5%，团财月均活动率仅29%
③续保动作执行不到位：团队续保率仅48.5%，续保动作执行不到位，续保流程待完善。
④有组织销售能力有待提高：业务以收单为主，缺少直接获客能力，不能与客户建立强力联系并形成有组织销售
二、22年发展规划规划
1、22年整体预算情况：
山东分公司团队渠道2022年整体预算75420万，较2021年增长2.8%；
其中，车险预算57720万；
财产险12700万，增速31%；
意康险5000万，增速39%。
2、22年发展整体思路：
坚定落实总分公司的经营导向，全线内外赋能发展，夯实渠道和营业部经理的管理基础，通过增员、多产品销售、提升核心指标增强核心竞争力；
以团体客户为主体，个人客户和产销寿为两翼，全面推进各项经营指标高质量发展。严格执行“四爪”“四促”——抓队伍，促实动人力；
抓产品，促高质量转型；
抓活动量，促团体客户积累；
抓管理链条，促管理效率提升。
（1）抓队伍：
①执行两率——出勤和转正，更换考勤方式，强化考勤制度，紧盯出勤率，严格管理实动人力，紧盯开单率，清理虚假人力。
②产能提升计划：确立提升目标，借体制、用机制、重过程管理，强培训体系，全方位提升人力产能。
③星火计划：改变以往业务导向，强化管理导向，圈定群体，专项管理推动晋升。
④增员：围绕“以队伍发展为核心”的发展定位，明确区域覆盖规划、分类资源人力布局发展规划、队伍架构规划三大核心。
（2）抓产品：
①车险规划：坚持四个导向——价值导向、私家车业务占比不下降、公务车及两客发展、五率提升和保足保全；
②财产险规划：坚持六项基础动作管理——一是提高续保，保住存量；
二是开展清零行动，提高活动率；
三是开展精英行动，在重点板块做突破；
四是强化团客追踪体系，做好团体客户积累和转化；
五是做好培训赋能，强化非车转型；
六是做好管理链条的完善和强化跟踪；
③意健险规划：紧盯5000万目标不放松，从四个维度做好全体人员意健险开单的推动——一是思路驱动，重点板块为主，流量型业务做支撑；
二是做好产品驱动，持续发展团意，跨越式发展个意，创新发展板块；
三是做好方案驱动，做好立项和增员方案的设立和宣导，做好团意精英俱乐部的方案全员启动；
四是做好常规业务驱动，做好续保、培训、产渠联合和荣誉体系的推进和展开。
（3）抓活动量：
需要做好两项重点工作：一是做好存量客户的转化：业务盘点，清单下发。对续保的直接客户进行摸排。间接客户（通过第三方对接），通过分类需求和定期培训，提高续保成功率，保留优质业务，通过技能提升和关系维护等进行保足保全；
二是做好新增客户的开拓；
借助团客跟踪体系的6步变现法，强化团体客户积累和产能转化：①团客标准管理动作的实施；
②提升展业技能；
③检视工作扎实推进；
④上下衔接负责到人；
⑤指标管理极力推动；
⑥建立培训荣誉体系。
（4）抓管理链条：
做好三个层级的推动动作：
一是分管总层级：业务：1、承接机构预算，目标和指标分解；
2、关键指标（五率一比）管控，落后指标整改；
队伍：1、队伍产能提升；
2、低绩效人员：①关注优化后是否有用工风险；
②产能提升计划；
③关注队伍考勤；
④低绩效人员面谈；
二是营业部经理层级：业务：1、保证营业部非车占比不能低于中支，不低于分公司；
2、本营业部职级达成一年内有晋升；
队伍：1、队伍增员有动作有结果，保证人员不负增长；
2、低绩效人员面谈，限期提升；
三是业务人员层级：业务：1、团客拜访达到要求；
2、紧跟公司导向梳理优质业务；
3、保证客户信息真实性。
