学习银行内控案防错误认识清单的心德体会6篇学习银行内控案防错误认识清单的心德体会 银行内控案防工作汇报三篇 银行内控案防工作汇报三篇 汇报，汉语词语，[释义]（动）综合材料向上级报告，也指综合材料向群众汇报。汇报是向下面是小编为大家整理的学习银行内控案防错误认识清单的心德体会6篇,供大家参考。
篇一：学习银行内控案防错误认识清单的心德体会
行内控案防工作汇报三篇银行内控案防工作汇报三篇
汇报，汉语词语，[释义]（动）综合材料向上级报告，也指综合材料向群众汇报。汇报是向上级机关报告工作、反映情况、提出意见或者建议，答复上级机关的询问时使用的公文。今天为大家精心准备了银行内控案防工作汇报三篇，希望对大家有所帮助!
银行内控案防工作汇报一篇 为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展
我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的银行业内控
和案防制度执行年活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行双管齐下工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。
二、自查情况
（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到 510 个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为 2 人。
（二）县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足 50 周岁。县行两位副行长年龄不足 45 岁，我行行长在本地任职未达到 5 年。
（三）换户管理及客户管理工作情况。我行在貸款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。
农发行封丘县支行在此重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工
作相合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实工作进展情况，经过自查我行在重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实不存在问题。
银行内控案防工作汇报二篇
为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，20XX 年被确定为邮政储蓄银行的合规管理年，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。
一、正视问题，构建金融合规管理体系。
邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:
一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。
二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作
中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。
三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。
四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施:
一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;
二是建立三条线的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;
三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出赔罚、走人、移送的原则，实行业务线、管理线双线问责，上追两级。四是银企密切配合，按照出国留学家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，
邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。
二、建章立制，构建金融合规制度体系。
银行号称三铁:铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有了银行的三铁，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。
1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的 83 项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在 83 项制度中去寻找答案。
2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的五双三分管制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm 机管理制度、异常情况报告制度、网点人离机退、章证入柜上锁等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。
3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对十种人(涉
嫌黄、赌、毒的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的.人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。
银行内控案防工作汇报三篇
为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程
按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二，做好自查和整改工作
自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，
消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
自查服务形象。按照县农信联社优质文明服务的要求，对各柜员统一着装，微笑服务执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现合规管理，风险共防，和谐共赢。
通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力
为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动，按照合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、
精细严密、运行有效的风险管理体系做足准备。
第四，整改措施及今后工作思路
今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习 SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对九种人实行不定期排查，同时对重要岗位人员及九种人定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到合规创造价值、合规保障发展的重要性。
（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风
险防范意识和防范能力。
（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
篇二：学习银行内控案防错误认识清单的心德体会
件防范心得体会这几天， 我认真学习了关于ⅩⅩ副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话， 并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会， 引以为戒。
再回想起前段时间看的警示教育片， 我的心情久久不能平静。
影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路， 他们用声泪俱下的忏悔， 用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟， 沉思之后， 颇多感慨。
“天网恢恢， 疏而不漏” ， “任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的” ， “要想人不知， 除非己莫为” 等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼， 而作案的人却总带着侥幸心理， 认为自己高明， 不会被发现， 铤而走险。
然而最终还是难以逃脱法律的制裁， 而最终陷入痛苦的深渊。
人是万物之灵， 人和动物最大的区别就在于人有自制力。
我们每一个生命都是极其偶然的存在， 而人从生下来那一刹那起就注定要回去。
我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、 对亲友、对社会。
然而， 生命太短促了， 我们更应该倍加珍惜。
一个人只要记住无论在什么时候， 什么地方留给别人都是美好的东西， 那么他的生活将非常愉快。
而守住诚实、 正直、 忠贞、 善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。
其实在生活中， 富贵的人并不一定幸福， 贫穷的人也并不见得痛苦。
何况我们只要踏踏实实、 认认真真干工作， 也不可能沦为贫穷阶层。
为什么不脚踏实地走正道， 遵纪守法做好人呢？
作为一名建设银行的员工， 在自己的岗位上不仅要尽职尽责、 安份守纪、 保质保量地做好每一天的工作， 还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑， 在工作中和一起共事的同事共同坚持制度， 严格按照各
项规章制度办事， 才能有效地抑制案件发生。
按规定程序办理业务做到一笔一清， 一方面， 让自己的工作更加完善； 另一方面， 也让自己的工资收入颗粒归仓。
此外， 要加强学习， 特别是加强规章制度的学习， 熟悉和掌握规章制度的要求， 提高自身的综合素质和分析能力。
认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。
强化责任意识， 要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业， 忠于自己的事业， 勤奋工作， 深思慎行，将责任心融化于血液， 体现于行动， 在自己的岗位上要坚定信念， 放松要求必然迷失方向， 抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊， 树立正确的价值观， 人生观， 在本职工作中把握自己， 管住自己， 走好人生路。
银行内部风险防控学习心得
通过对ⅩⅩ副行长《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件防控和旺季营销工作》 报告的学习， 结合自身目前工作的具体内容， 对于各项具体业务我认为应从以下几点防范：
一、 严格坚持开立个人网银业务， 在开立网银业务时必 须由客户本人亲自办理。
二、 大堂经理、 柜员、 复核、 授权人都应提高警惕， 防 止不法分子利用职务之便进行非法活动。
三、 大额储户一定要留有客户的电话， 及进和客户进行 对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。
四、 对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认， 确保为客户本人所有并视同要件进行管理。
五、 坚持“四眼制度” 复核 、 授权人员要前移到柜员内， 现场复核， 确认业务全程无误后再进行复核。
六、 严禁柜员人员留存客户身份证复印件， 并进行经常性的检查。
七、 加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训， 特别是新上岗人员， 要重点加强岗位职责流程知识的培训。
学习研究监管风险提示， 使工及早识别各种外部欺诈企图。
八、 充分发挥录像监控作用。
安排有业务经验人实时查看录像。
通过案例学习， 完善内控制度建设， 是保障业务健康发展的首要务条件。
按“内控优先、 制度先行” 和“开办一项业务、 出台一项制度、 建立一项流程” 的原则， 对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、 完整性进行评价， 制定和完善所有机构、 全部业务的规章制度、 业务流程， 确保使每一个环节和流程均“有章可循， 有规可依” ；员工培训到位， 培养其遵守制度的素养； 强化岗位流程制约。
通过制定岗位职责、 操作规范， 明确岗位权利、 义务和责任； 加强重点环节控制。
建立对要害部门， 重点业务和重要人员的风险排查制度。
总之，
在工作中要严格遵守各项规章制度， 严格要求自己， 不断提高自己的风险意识， 警惕思想， 坚定信念， 合规办事， 杜绝一切违规和风险。
风险防控学习反思 通过对 2012 年旺季动员大会上沈刚行长的讲话， ⅩⅩ副行长在省分行案件和重大分享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习， 并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析， 本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识， 现将对案件防控学习的心得体会报告如下。
近年来， 各种金融案件频频发生， 发案率仍然高居不下， 形势严峻。
纵观金融案件的发生， 尽管形式各异， 但追究原因归结为一点，
主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的， 主要反映在以下问题：
一、 防患意识不强。
近年来， 由于注重了业务开展， 忽视了案件防范， 一手硬一手软的现象得不到彻底改观， 尤其在基层， 任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核， 不重视内部管理、 安全教育和责任意识。
二、 经常性的制度学习少。
员工身处最基层， 业务繁忙， 长期以来， 规范化、 制度化的思想教育开展不够， 法律法规观念得不到净化和提高， 遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差。
结合自身， 我十分珍惜我这份来之不易的工作。
我深知， 如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。
在这物欲横流、 急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。
但是， 只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、 善、 美， 坚守住生命的最朴实自然与纯净， 学会将诱惑放在适当的距离之外， 让它维持一贯的魅力， 那么我就征服了自己。以前我认为作为一名普通员工， 只要尽职尽责、 安份守纪、 保质保量地做好每一天的工作就行了。
通过学习， 我认为光这样做还不够， 还应该具有敏锐的观察力， 智慧的头脑， 在工作中和一起共事的同事共同坚持制度， 严格按照各项规章制度办事， 才能有效地抑制案件发生。
为有效防范案件专项， 联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、 转帐业务、 大额现金存取、 操作员密码设置更换、冲帐抹帐、 数据恢复、 重空领用、 使用、 销号、 重空交接、 日终资料的打印等都作了 新的规定。
新的规章制度涉及了 日常业务的方方面面， 对我们的工作也提出了更高的要求。
我将会认真执行联社制定的各项规章制度， 按规定程序办理业务每次一笔业务， 一方面， 让自己
的工作更加完善； 另一方面， 也让自己的工资收入颗粒归仓。
以前，我最喜欢的一句话是：
“粗茶淡饭保平安， 良心作枕梦里香。
” 现在，我最喜欢的话是：“活人要知足， 对工作要知不足， 对知识要不知足。
”我将用这句话指引我一生的道路。
案件防控学习心得 这两天， 通过对ⅩⅩ副行长关于《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件防控和旺季营销工作》 报告的学习， 结合最近发生的案例， 我了解到银行案件会给银行的信誉和社会形象带来了不利影响， 同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出， 为了切实加强对商业银行管理， 坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进， 通过学习现将本人的心得体会浅淡如下：
案件的发生， 无论是对国家和社会， 还是对单位和个人都有很大的危害性：
无论哪个案件的发生， 最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失， 而案件的发生， 引发社会对银行的不信任感， 造成了严重的后果。
会给单位业务开展带来严重后果。
试想，
假如我们自己是客户， 而为我们服务的银行经常出现案件， 那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？ 答案是毋庸置疑的， 案件的发生， 使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。
最终会断送了自己美好前途和职业理想。
作为一名金融工作从业者， 我们都有着更好的前途和发展前景， 一旦我们把握不住自己， 成为案件的当事人， 那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业， 甚至是牢狱之苦。
那么我们数年数十年的努力， 将毁于一旦， 而自己的职业理想， 也会在顷刻之间化为乌有。
懂得了案件的危害性， 就要懂得如何去防止案件的发生， 我觉得主要应该从以下几个方面着手：
首先， 要从思想上重视案件防控工作， 树立高尚的职业价值观和职业道德感， 把自己所从事的银行工作， 当作世界上最神圣的工作来完成， 从内心做到自己绝不涉及案件。
其次， 在容易引发案件的环节多家注意。
在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：
在信贷方面， 贷款授权授信管理、 向关联企业多头放贷。
而在会计方面， 银行与企业的对账制度； 会计业务的相互分离、 相互制约； 业务处理“一手清” 现象； 印、 证、 押管理； 会计交接； 有价单证、 重要空白凭证的使用和保管等等。
最后， 同事之间， 相互监督， 相互提醒。
在日常工作中， 同事之间相互监督， 相互提醒， 勇于劝阻， 必要的时候检举， 将案件发生的可能降低到最低限度。
这样做， 不是对同事的背叛， 是在令其悬崖勒马， 是在救其于威困。
通过这次活动， 我们每个员工通过进行自我教育、 自我剖析， 吸取教训， 警钟长鸣， 并对照有关金融法规、 银行规章制度自我查找履
行岗位职责及遵纪守法等方面的差距， 明确今后工作的努力方向， 必将使我们银行违法违规案件行到遏制， 案件数量不断下降。
关于各种风险防范的反思
通过对ⅩⅩ副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习， 对于最近发生的风险事项和案件， 暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、 工作措施上海不够细和实、 内控管理上的重大缺陷， 员工行为的不够敏感、 对风险案件揭露能力的不够强、 对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。
通过学习， 我认识到， 我们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心， 需进一步增强危机意识、 增强对新情况、 新问题的敏感性和预判力， 摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识， 时刻保持警惕， 有效遏制各类风险案件的发生。
对于以上存在问题， 经过学习与思考， 本人觉得可以从以下几方
面入手， 以提高案件防控的实效性。
一、 树立“以人为本”， 提高思想教育水平。
案件防控工作教育活动， 首要解决的就是一个人的意识问题， 应该使大家认识到， 制度并不是用来看的， 而是用来指导实际工作的。
特别是案件专项治理的典型案例， 对每一位员工应该是有很强的震憾， 模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护， 也是对他人的负责。
在这个方面， 应该将本项工作深入持久的开展下去， 做好人的思想工作， 真正使每一位员工从思想上重视， 从行动上自觉。
二、 严肃工作纪律， 提高违章违纪的代价。
要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作， 对于严重违反内控制度的要严厉予以处理， 要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价， 让其有切身之痛， 严重的更应严肃处理至开除。
三、 完善工作机制， 防范道德风险。
道德风险是各项案件发生的一个重要因素。
每一件有内部员工参与的案件背后， 无不有作案人长期处心积虑的身影， 他们正是利用了工作机制上存在的一些问题， 精心准备， 伺机作案。
我们要通过工作机制的转变， 来防范道德风险转化为实际风险。
比如， 在工作机制方面， 可以以制度化的形式进行岗位轮换， 以制度化的形式做好稽核监察工作， 以制度化的形式作好员工的培训工作等等。
四、 建立健全好各种规章制度。
加强制度建设， 重视员工道德风险防范， 严格操作流程， 把对员工思想排查工作纳入议事日程； 并做到密切关注员工思想动态， 将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
五、 切实加强自身的素质学习。
特别是加强规章制度的学习， 熟悉和掌握规章制度的要求， 提高自身的综合素质和分析能力。
认真履
行工作职责， 将各项制度落实到业务活动中去。
强化责任意识， 要求自己爱岗敬业， 认真严肃对待自己的职业， 忠于自己的事业， 勤奋工作， 深思慎行， 将责任心融化于血液， 体现于行动， 伴随于身边。
案件防控心得体会 通过对ⅩⅩ副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话的认真学习， 结合前段时间看的警示教育片， 并联系最近周边发生的风险案例， 我进一步认识到案件防控的必要性和紧迫性。
首先， 作为建行员工需要提高风险防备意识。
商业银行需要依靠信誉来求得生存和发展， 案件的发生不仅给银行造成经济上的重大损失， 也会带来不良的社会舆论。
案件多发生会导致社会上对本行真题评价的下降， 如果不加强案件防控会是投资者失去信心， 储户不再放心存款， 最终银行就会失去赖以生存发展的基础。
因此我们必须认清形势， 明确开展案件防控工作， 防范操作风险和道德风险。
其次， 案件防控工作关键点在于落实到每一个员工， 只要我们每
位员工都有案件防控意识、 遵章守纪， 案件防控就会事半功倍。
在日常工作中要不断加强自我学习， 提高自身素质， 把风险防范贯穿于具体工作的始终， 牢固树立“违规无小事”、 “安全就是效益”、 “风险控制优先”的意识， 自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来， 明确岗位职责， 增强自我执行制度的自...
篇三：学习银行内控案防错误认识清单的心德体会
与案防典型案例学习心得近期， 我支行组织深入学习“内控与案防典型案例” ， 我认真参加了学习， 并对“内控与案防典型案例” 反复品读， 心情久久不能平静。
法律是无情的， 并不会因你平时疏于学习， 对法律知之甚少， 思想中罪与非罪、 违规与违法的界限模糊或无知犯罪而免于处罚； 那一篇篇惊人的挪用、 盗用和贪污巨款等案例， 轻信和无知付出了沉重的代价， 也为所有走上工作岗位不久的年轻员工敲响了警钟。
沉思之后，颇多感慨：
一、“天网恢恢， 疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知， 除非己莫为” 等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼， 而作案的人却总带着侥幸心理， 认为自己高明， 不会被发现， 铤而走险。
然而最终还是难以逃脱法律的制裁， 而最终陷入痛苦的深渊。
或许你们曾有过短暂的“成就感” 或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”， 但你们想过没有， 你的这种所谓“成就” 和“幸福” 是建立在无数领导、 同事、 前辈， 甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？ 不用问你们是否对得起天， 对得起地， 对得起国家， 对得起人民， 因为这些太抽象了， 扪心自问， 你们对得起自己的良心吗？ 对得起自己的父母、 亲人吗？ 你们拿什么来留给下一代？ 你们肆意践踏领导、 同事对你们的信任， 辜负父母对你的殷切希望， 又与自己的目标——幸福、 快乐背道而驰， 而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。
二、 人是生产力中最活跃的因素。
识人并合理用人是将单位经营得好与坏的要害， 曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、 攻无不克的楚霸王项羽， 用人得当就是他们制胜的法宝。
就发案的那些人， 他们绝大多数都是工作能力强的人， 但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。
对于这种人就应该用品质好、 责任心强、 原则性强、 工作踏实的人与之搭档， 那就会收到很好的效果。“骏马行千里， 耕田不如牛” 说的就是再能干的人假如放错了位置， 那就会收效甚微， 甚至酿成悲剧。
对于我们这种非凡的金融单位来说， 能有德才兼备的人才当然最好， 假如二者只居其一，那么用人时“德” 绝对应大于“才”。
因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时， 也要注重各种人才的合理配置。
三、 我十分珍惜我这份来之不易的工作， 它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。
我深知， 假如放弃现在的工作而想再就业绝非易事。
在这物欲横流、 急功近利的社会， 人人面前都布满着巨大的诱惑。
但是， 只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、 善、 美， 坚守住生命的最朴实自然与纯净， 学会将诱惑放在适当的距离之外， 让它维持一贯的魅力， 那么我就征服了自己。
以前我认为作为一名普通员工， 只要尽职尽责、 安份守纪、 保质保量地做好每一天的工作就行了。
通过对“内控与案防典型案例”违纪犯罪现象的理性分析， 让我明白一个道理：
人的堕落， 并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程， 都因循从小恶到大恶， 最终走向身败名裂的轨迹， 如果不拘小恶， 忽微常积， 明天走上犯罪道路
的可能就是你自己。
因此， 在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事， 才能有效地抑制案件发生； 新的规章制度涉及了日常业务的方方面面， 对我们的工作也提出了更高的要求，作为基层网点中的一员我将会认真执行上级制定的各项规章制度， 按规定程序办理业务每次一笔业务， 让自己的工作更加完善。
篇四：学习银行内控案防错误认识清单的心德体会
派驻业务经理内控案防履职心得 自从担任派驻业务经理以来，我始终以“严抓内控案防、防范银行风险”为核心，以“合规经营”和“双十禁”为准绳，以派驻业务经理岗位职责为工作重点，认真做好日常监控、柜面业务指导和授权、内部控制防范、合规检查等各项工作，从而使所在网点的内控案防工作保持在较高水平，有效地防范了各类风险，确保了所在网点业务持续健康发展。八年的内控职业生涯，让我深刻地意识到，“没有完美的制度”，“无论多么优秀的内控制度，如果得不到有效的执行，那也只能是摆设”。那么，究竟怎样才能使内控案防工作深入人心，从而促进基层网点的健康发展呢？我认为，至少需做到以下五点。一是正确处理好合规底线与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地稳健发展。合规底线是什么？具体的业务有相应的规章制度的约束。在银行日常工作中，对人的约束力，则是2013 版的“双十禁”。中国银行为了规范基层网点负责人和员工的行为，从而达到防范业务操作风险的目的，总结出负责人和员工严禁做的十条“禁令”，简称“双十禁”。
这是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的。在每次违法违纪违规的背后，都是由于具体的经办人员平时对合规没有正确认识，认为一些违规行为是小事，是对制度的灵活掌握，是对业务的变通。等风险一旦暴露，悔之晚矣。简单地讲，合规底线就是首先要遵守“双十禁”，并在具体规章制度的把控下，合规稳健发展业务。
二是坚持内控先行原则，自觉把合规内控建设摆在突出位置，按
照“主动合规，人人合规”的总要求，牢固树立合规创造价值，坚持合规从每一笔业务做起，坚持做好每一天的内控案防工作，为各项业务快速健康发展护航保驾。
三是执行到位。业务规章制度和操作流程是繁琐的，同一项业务，过了一段时间，操作也会有变化（询证函跨网点盖章 2010、代父母交易 2012 配偶、网点负责人的大额交易行为自己给自己授权 2014 分行个金明确网点正副职 100 万以下相同权限）。因此坚持学习和反复学习是十分必要的。善于引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行”转变为“我要执行”，做到有章必循，违章必究；同时为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。关键是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作嵌入各项业务活动之中，让合规成为习惯。
四是监督沟通到位。网点将合规落实情况考核纳入绩效考核，使其和员工绩效紧密挂钩。同时管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。
五是警示教育必不可少。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过经常性地开展典型案例警
示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。
总之合规案防是一项长期坚持抓的工作，稍有松懈，便可能带有不良后果。我们每名员工都要把“双十禁”牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的理念根植于心，争做遵规守纪的中行人，为实现中国银行持续稳健经营贡献力量！
篇五：学习银行内控案防错误认识清单的心德体会
案件风险防控先进个人事迹材料与银行案防学习心得体会汇编银行案件风险防控先进个人事迹材料
银行案件防控先进个人事迹材料根据上级行关于案防工作的布置和要求，今年以来我行认真贯彻上级行有关规定，认真部署案防工作，主要事迹汇报如下：
一、加强风险排查，提高信贷管理水平一是在加大有效资产业务市场拓展过程中，始终保持清醒的头脑，严格把好信贷准入门槛。
二是加强信贷基础管理，重点是提高贷后管理水平，并对日常信贷业务中发现的操作性风险、不良操作习惯等进行有效整改。通过业务管理部在每季度的自律监管对整改情况进行后续跟踪检查。
三是认真做好信贷风险排查工作。针对支行实际，专门制定了支行风险排查工作制度，认真履行风险排查各项规章。对于风险情况正常的企业，我们要求信贷员一个月到企业实地考察不少于 1 次，并做好工作日志；对于认为风险较大的企业每个月至少 2 次，每次做好风险分析，实际掌握企业的风险状况，每月写好风险状况分析报告。在风险排查工作中，着重要求信贷员对企业的风险进行多元化的调查，根据目前的宏观经济形式、企业原材料和劳动力成本的推进、外汇汇率和出口退税的影响、产品的市场定位和销售占比情况、企业对外投资情况、过度负债情况、企业在我行的回报率情况、(转载于:.zaIdian.在点网)担保物的变现能力情况等方面开展全面细致的调查，使风险排查工作紧跟宏观经济的走势，提高工作的时效性和客观性。
银行案防学习心得体会
银行案件防控学习心得体会近期，我行开展了银行案件防控学习活动，在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。
一、加强业务知识学习、提升合规操作意识“没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。正如江苏盱眙农村合作银行 59 万现金遭蒙面抢劫案件，反思盱眙“1.10”银行被劫案，之所以案发，都是人为原因造成的：比如按规定当时银行应该双人值班，但当事银行没有；比如银行应该建设完备的防侵入设施，该银行没有；按规定银行应该监控全覆盖，这家银行同样没有做到。
二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章
制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持至始至终地按规章办事。如此一来，我们的制度才能得以实施，我们的资金安全防范才有保障。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想教育，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，应此既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的(来自:.Zaidian)特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。通过此次的案件防控学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对商业银行改革的信心，增强维护商业银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化起到了极大的帮助。
篇二：银行案件防范心得体会
案件防范心得体会这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺--对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。银行内部风险防控学习心得通过对沈义明副行长《深刻反思从严管理周密部署认真做好当前案件防控和旺
季营销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下几点防范：
一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。
二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。
三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。
四、对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。
五、坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。
六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。
七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。
八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。通过案例学习，完善内控制度建设，是保障业务健康发展的首要务条件。按“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”；员工培训到位，培养其遵守制度的素养；强化岗位流程制约。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任；加强重点环节控制。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。
总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。风险防控学习反思通过对 20**年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在省分行案件和重大分享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件防控学习的心得体会报告如下。近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：
一、防患意识不强。近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。
二、经常性的制度学习少。员工身处最基层，业务繁忙，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差。结合自身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归
仓。以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。案件防控学习心得这两天，通过对沈义明副行长关于《深刻反思从严管理周密部署认真做好当前案件防控和旺季营销工作》报告的学习，结合最近发生的案例，我了解到银行案件会给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，通过学习现将本人的心得体会浅淡如下：案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。会给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。最终会断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不...
篇六：学习银行内控案防错误认识清单的心德体会
银行内控合规心得体会精选 4 篇篇一 我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差别呢?”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。
“那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、职责、从容和忠贞带你步入人性的顶峰!”父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。
应对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自我的内心。
人生的路要靠自我选取。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则;服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社会认但是我们全体金冠人最大的心愿。人能够浑浑噩噩，也能够志存高远;能够轻视自我，也能够庄严自我;能够人微言轻，也能够举足轻重;能够办事拖拉，也能够雷厉风行。有道是：我的灵魂期盼什么，我便能够做成什么。如
果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也就应有自我的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。” 什么叫合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照次序第*个走上演讲台，是合规;大家安静地坐在那里听演讲，是合规;过马路走人行横道是合规;工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。” 第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规”的好处应不仅仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。
因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒……难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈? 反思这一系列事件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因;既有主观原因，又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其根本，“十案十违章”，有章不循，违章操作，是发生事件的最主要原因，也体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看，行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制度之
上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗? 对我们个人而言，合规操作不仅仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展!不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失;不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。
树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让“合规文化”融化在自我的实际行动中并构成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人就应从自我做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：
一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，就应身先立德，做事，亦就应以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。
二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便能够完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，持续严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和群众的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤，溃于蚁穴;百尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。
三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的状况也在不停的变化，古人尚且明白“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人? 重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之中，此乃建设合规文化之一省; 以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省;
融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅仅要确保自身的业务活动贴合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。
作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。
合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键! 篇二 “合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活
动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：
【我眼中的合规】
作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。
【合规隐患】
案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。
隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视
的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。
隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员十分紧张。导致只好放下执行这两个制度，只有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。
隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便超多聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同;或是虽然签有用工协议，但并不规范;要么则是超多使用银行职
子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理不利，重视不足，不仅仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和职责，工作职责感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在临时离柜时为“方便工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。
二是网点监督机构不健全，监督人员编制少，监督检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查资料和时间规律性较强，起不到根本的监督管理作用;三是因怕影响到单位或部门的整体考评状况，银行对员工在工作中发生的差错及事后监督中发现的问题，对职责人不予追究职责甚至隐瞒不上报，致使小缺口发展成大漏洞。四是银行的监督检查对象往往只是针对一线员工，而将高级管理人员游离在监督管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采取服从的态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。
隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体，没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监督、监督什么没有具体规定和资料。同时对于监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。
【对策推荐】
1、强化合规意识，加强道德教育。
“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为，使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。2、培养良好习惯，提高执行潜力。
要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度...
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