银行业自律公约自查报告20223篇

银行业自律公约自查报告20223篇银行业自律公约自查报告2022　银行自查报告及整改措施　银行是我国的民生行业，在银行的工作日常中其实还有不少风险和隐患，所以银行应该进行自查，下面是小编整理分享的银行下面是小编为大家整理的银行业自律公约自查报告20223篇,供大家参考。

篇一：银行业自律公约自查报告2022

自查报告及整改措施

　银行是我国的民生行业，在银行的工作日常中其实还有不少风险和隐患，所以银行应该进行自查，下面是小编整理分享的银行自查报告及整改措施，希望对大家有所帮助。

　银行自查报告及整改措施篇一

　在金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富的实践经验。早在 2 2002 年，银行 (,,%) 就参考香港分行合规管理制度，改革其“法律事务部”为“法律合规部”，并设立了首席合规官5 ;2005 年，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，这也是银行业监管机 构出台的第一个针对合规管理的专门文件 ;2006年，银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件 —— 《商业银行合规风险管理指引》。

　合规风险正成为银行主要风险

　巴塞尔委员会会计工作组主席 r ArnoldSchilder 先生说过，“发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战”。5 2005 年，巴塞尔银行监管委员会发布了“合规与银行合规部门”文件8 ;2008 年，该机构公布了对 21。

　个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。

　有 调查结果表明，有 0 20 个国家或地区提出了合规要求，一些国家已将合规作 为全面风险管理框架的一部分。大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调“合规从

　高层做起”以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。调查报告指出，引发合规事件最为明显的原因是：不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化、意识和培训不足，不能有效识别或确认已发生的合规风险。报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，必须从各个方面得到加强。

　银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。早在 6 2006 年，银监会主席刘明康就从银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。他指出，“国 内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。而机构的规模越是庞大、综合化和国际化程度越高，发展和实施合规风险管理的难度就越大，投入的就越多，花费的成本也就越高。”

　商业银行合规制度存在的问题

　根据银行监管部门要求，商业银行需根据合规管理的相关规定，对本行现有的管理制度进行梳理，并报当地银监局备案。从商业银行合规制度梳理的结果分析 ，因合规制度建设缺乏自上而下的总体安排，导致总体架构混乱现象，这也成为影响合规管理实质效果的重要因素。下面，以笔者调查

　的多家商业银行合规制度为例，进行简单剖析：

　首先，制度体系有待合理化。具体表现为三个方面，一是规章制度建设存在繁多笼统现象。有些银行直接套用监管规则，并没有根据本行具体流程和特点进行细化，因而形成“鸡肋”制度，造成制度规章缺乏可操作性而难以执行的后果。有些银行的某些制度，在总行层面已经相对细化，具有较强的可行性，但各个分支行依然盲目进行制度重建，仅重述总行相关规章，不仅徒增内部制度数量， 也对相关执行人员的工作造成困扰。二是合规制度体例和形式欠缺合理性，某些时效性较强的年度决策性规定也列入制度范畴，不利于制度建设的长期性和持续性。三是个别未列入银监会重点监管范畴的制度更新速度慢，与银行业务发展实践不匹配。

　其次，制度建设脱离具体运营环境。在银行组织架构体系有待改进的状态下，某些制度建设任务需要一个较长的周期。也就是说，在银行首先进行组织架构体系建设前提下，才有望设立并出台具有高度执行力的合规制度，否则，将因为制度建设脱离具体运营环境而成为一种徒劳的文字游戏。例如，某商业银行制定了信息管理 制度，涉及首席信息官的职能要求，但该商业银行并没有从董事会层面设置专门委员会和首席信息官职位，导致该制度建设形同虚设，也不可能从根本上符合银行监管部门的合规要求。

　最后制度执行力不足。例如，根据某商业银行规章制度

　要求，“合规管理的基本制度应当由董事会审批”。但在具体执行过程中，该行内部所有制度普遍由合规部或各业务部门、分支机构制定，并经经营管理层通过之后即进入执行阶段，并未提交董事会决议。这种做法既不符合该商业银行章程的要求，又不符合银监会监管要求中关于“合规政策由董事会审议批准”的规定。

　银行自查 报告及整改措施篇二

　上述商业银行合规制度建设存在的问题，深刻反映了我国银行业目前合规管理从理念、建设到执行环节所存在的深层次问题。建议银行同业考虑从以下五个方面改善合规管理工作，提高合规管理水平。

　( ( 一) ) 商业银行应树立全面合规建设理念

　首先，合规制度内容不仅应重视专业性，更要兼顾全面性。

　根据监管要求，合规的“规”，既包括对现有的外部法律法规、行业准则和自律组织的规定，也包括银行内部的规章制度。也就是说，商业银行的合规建设，属于广义的范畴，相对于合法而言，范围更广，要求更高，既要合“外规”，也 应合“内规”。因此，银行同业不仅需立足金融机构的特殊角度，强化专业性的合规制度建设; ; 也要从企业管理角度重视规章制度设置，建立完备的合规制度体系。从合规建设内容角度，商业银行应重视全面性，不仅要涵盖所有业务、

　各后台部门、各分支机构，更要涵盖全体工作人员; ; 不仅重视专业合规，还应涵盖非专业合规

　据笔者了解，很多商业银行目前普遍偏重银行业务和产务 品、部门分支机构及岗位职责、日常业务 T IT 系统等方面管理制度的清理、梳理、整合和优化工作。即使从日常的合规管理角度，也更侧重业务与机构、业务部门和分支机构的合规管理。而在后 台支持部门的合规运作、劳动用工管理、知识产权管理等非金融企业特有的制度建设方面，其合规建设甚至有所欠缺，凸现出商业银行法律意识、合规意识建设深度和广度的不足。

　其次，合规管理体系应注重完整性。

　合规管理体系从内容角度，表现为商业银行企业管理、日常经营管理合规和员工执业行为合规等多方面内容的有效整合; ; 从执行力角度，合规管理应涉及商业银行决策、执行、监督和反馈等不同工作环节; ; 因此，合规建设及管理应成为商业银行全行的工作，而不仅是合规部门及其高管的任务。目前，很多商业银行的合规管理并没有实现自上而下、完全 渗透到全部日常经营和管理中的理想状态。主要表现为：事前决策和事中执行的合规抓得紧，而事中监督和事后反馈环节的合规力度相对较弱; ; 侧重预先的风险防范，但对于合规绩效考核、合规问责制度、诚信举报制度等需持续改进的后续制度建设体系，相对弱化甚至不完整; ; 合规管理的

　长效机制建设工作有待深化。

　例如，商业银行在公司治理方面的合规内容，应注意涉及股东会、董事会、监事会、独立董事在履行决策、监督职能时的内容; ; 在商业银行日常经营管理的合规制度设置方面，应考虑合规制度贯彻的可行性因素，细化银行的法律部门、合规部门、内部审计等 不同部门需要重点负责的相关合规要求，从而实现银行员工立足本职工作，全方位树立自觉防范风险的合规意识，最终提高商业银行全方位合规经营，规范发展的高效执行能力。

　( ( 二) ) 商业银行应注意法律与业务人才在合规管理工作中的的协作

　根据银监会监管要求，银行合规管理人才需要具备“多面手”的特点，即法律知识和银行专业知识并重。合规管理人才既要理解法律内涵，也应了解本行业务，需要具备较高的综合素质。笔者认为，这一要求，也反映了合规与合法的关系，银行合规内含了对合法性审查的要求，合法是合规管理的基矗银行要做好合规管理工作 ，就必须重视法律人才与业务人才的相互融合、充分协作。只有这样，才有可能形成具有高度执行性的全面合理合规管理机制。

　目前，某些商业银行依然处于法律与合规部门分设状态。法律部人员主要由法律专业人士组成，一般负责诉讼与合同条款的审查，基本属于银行合规管理的事后处理部分。

　合规部门的员工基本由风险控制部、业务部门的金融专业人员组成，这些人员普遍具有业务专业知识强，而法律常识相对欠缺的特点。也有的银行虽然部门合设，但法律人才与业务人才的分工也依然过分清晰，与部门分设环境下的工作效果类似。在这种模式下，合规建设与管理 人员，既要判断业务是否符合法律法规的规定，又要判断是否符合行业的规则、自律规则和内部制度。从人力合理配置角度，形成对金融专业人员的法律素质要求高于法律专业人员的不合理状态。

　上述工作模式，将“合法”，这一合规管理的基础工作安置在合规建设的后期，导致银行实务工作中，合法性判断与合规性审查难以有效对接，不利于提高银行整体工作效率。

　( ( 三) ) 商业银行应优化合规监管机制，实现全行协作合规监管效果

　要实现合规管理的最佳执行效果，需要商业银行全行协作，各有侧重，建立合规管理的层层防线，提高合规风险的管控能力。

　要达到上述效果，要求银行合规监管制度建设细化，实现责任和义务的统一。

　据笔者调查，从合规制度建设角度，商业银行的分支机构及其部门业务负责人，普遍被赋予了对其管辖范围内经营活动的首要合规监管职责。但在实际工作中，很多业务主管

　人员只履行合规监管报告职责而弱化合规监管的初步识别任务。究其原因，从合规监管机制角度，合规部门是负责合规性审查的最终机构，业务主管人员并不是合规监管的主要负责者。业务主管经常因更重视商业机会而从某种程度上忽略了合规责任的履行。

　( ( 四) ) 商业银行应重视合规人才的培育和发展

　银行业务 创新是银行业摆脱同质化竞争，进行市场拓展和提升竞争力的重要途径，而这也对合规建设和管理工作提出更高的要求。合规管理人员能力不足，导致其对合规风险的判断难以把握：一方面因忽略风险而埋下风控隐患，另一方面又可能因过分夸大风险而影响本行的发展。从这一实务角度，对银行合规人员提出比银行监管机构更高的要求，除具备法律、业务知识以外，还要求其具有很好的学习和领悟能力。合格的合规工作人员，应能够做到及时、正确把握法律、规则和准则的最新发展动态及其内涵，分析其对银行业经营的影响，并及时提出规避风险的解决方案或建议。

　据笔者调查，目前很多商业银行的合规人员水平有很大提高，但依然难以满足上述要求，因此，商业银行应重视在合规人才的吸收、培养方面加大投入。

　( ( 五) ) 利用合规管理电子化加强执行力

　据笔者调查，很多商业银行虽然建立了成型的制度、流程，但依然存在执行难现象。例如，按照商业银行的相关制

　度，要求借力中介机构必须采用竞标的方式，而实际操作中，往往流于形式甚至忽略此步骤，最终导致制度形同虚设，只是增加了行政管理成本。针对上述情况，商业银行可以考虑利用合规管理电子信息技术平台的支持，降低人为干预等因素的负面影响。通过 信息化途径，建立融合制度检索、合同审查、授权管理、合规互动问答、合规讲堂、监管动态、反洗钱监控等工作为一体的合规管理电子信息化系统，既促进了业务部门和合规管理部门之间的流程化配合、衔接，实现了银行内部实时互动与合规管理的可持续改进目标，又对加速银行的运营模式由部门银行向流程银行的转变起到很好的促进作用。

　银行自查报告及整改措施篇三

　今年以来，X XX 市 市 XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”， 深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：

　一、高度重视，组织领导到位

　自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书

　记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是 分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书 X XXX 份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。

　二、抓合规意识教育，培训学习到位

　为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德 规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班 X X 期，参训人员达 X XXX 人，其中一线员工的学习面达 90% 以上，使大家真正认识到“内控优先, , 制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学...

篇二：银行业自律公约自查报告2022

银行自查报告及整改计划概要 一、 特别提示

　 按照监管当局的要求， 我公司认真开展具体自查工作， 总体上讲， ⅩⅩ银行的公司治理是积极的、 正面的， 符合监管当局的要求，同时我们认真分析了公司治理存在的阶段性问题， 主要表现在以下四个方面：

　（一）

　董事会专门委员会作用有待进一步发挥

　 （二）

　进一步完善关联交易管理

　 （三）

　投资者关系管理和信息披露工作有待于进一步深化

　 （四）

　公司治理相关制度有待进一步加强

　二、 公司治理概况

　 本公司严格遵守《公司法》 和《商业银行法》 的有关规定， 认真落实监管部门关于公司治理的有关规定， 致力于进一步完善公司治理结构， 增强公司治理机制的有效性， 提高董事会决策的科学性。

　本公司根据公司治理的相关规定， 对公司章程进行了 进一步修改， 并对董事会议事规则和各专门委员会工作细则进行了修订， 制定了董事履职尽责自律条例。

　按法定程序设立的六个董事会专门委员会已按相应的工作细则开展工作。

　目前本公司在独立董事人数、 专门委员会的组成结构方面已达到监管部门和有关文件的规定要求。

　本公司无控股股东， 在人员、 资产、 财务上完全独立。

　 三、 公司治理存在的问题及原因

　（一）

　进一步提升董事会专门委员会作用。

　在公司治理运作过

　程中， 董事会、 监事会、 董事会专门委员会、 经营班子之间的职责边界需要进一步厘清， 董事会专门委员会运作规则和沟通平台需要进一步研究搭建。

　（二）

　进一步加强关联交易管理。

　关联交易信息的搜集及认定是一项比较复杂的工作， 对关联交易的风险防范意识和措施应该更加具体的加以规范。

　（三）

　投资者关系管理和信息披露工作有待于进一步深化。

　进一步完善投资者关系管理工作制度， 进一步提高信息披露的主动性，加强前瞻性研究工作。

　（四）

　公司治理相关制度有待进一步加强。

　由于宏观环境和微观经济变化较快， 我公司将及时根据外界要求调整相关制度。

　 四、 整改措施、 整改时间及责任人

　（一）

　进一步发挥董事会专门委员会作用

　 1、 充实、 细化董事会专门委员会职责， 并按照职责使专门委员会与相应的经营管理部门对接， 逐步形成日常沟通协商机制。

　2、 制订专门委员会年度工作规划， 按照规划定期听取对口经营管理部门的工作汇报， 研究其中存在的问题， 制定改进建议或进一步优化方案。

　3、 为独立董事提供完备的办公条件， 并以制度形式规范工作时间， 为董事提供充分的经营管理动态信息。

　努力推动独立董事发挥专业研究优势， 为董事会决策提供专业意见， 提高董事会决策的科学性和独立性。

　 （二）

　进一步完善关联交易管理

　 1、 建立关联关系数据管理体系， 规范关联方的搜集、 认定和更新。

　2、 修订完善《关联交易管理办法》， 以适应银行业务的不断拓展和监管要求的不断提高。

　3、 进一步细化关联交易审核程序， 充实上报关联交易材料信息的完整性和真实性， 加大对关联交易的内控检查力度。

　4、 加强股东及董事关联交易培训， 提高股东及董事对关联交易风险的认识和自觉报告意识， 并及时通报关联交易状况。

　（三）

　进一步深化投资者关系管理和信息披露工作

　 1、 补充具体工作人员， 明确职责， 努力发挥团队作用。

　2、 结合业务经营情况， 修订投资者关系工作方案， 认真关注解答投资者关心的热点问题， 增强投资者对ⅩⅩ银行持续健康发展的信心， 提升我公司市场形象。

　3、 细化信息披露工作程序， 明确信息披露联系人职责， 组织行内信息披露联系人培训工作， 进一步规范本行各部门在投资者关系方面的活动。

　4、 加强信息披露材料的审核和校对工作。

　把握好信息披露政策，严格信息审查， 提前准备， 主动上报， 提升信息的准确性和时效性。

　（四）

　加强公司治理相关制度建设

　1、 采取有效措施， 完善董事会办事机构， 认真贯彻落实《董事会议事规则》、

　《专门委员会工作细则》、《公司投资者关系管理制度》、《公司信息披露管理办法》、《公司重大信息内部报告制度》、《投资并购管理办法》；

　 2、 修订《高级管理人员年薪制管理办法》、《董事、 监事薪酬管理办法》、

　 《严格控制关联交易的若干规定》 等；

　 3、 制订《董事尽职评价制度》、《经营层信息报告制度》、《评估检查管理办法》、《项目工作管理办法》。

　 我公司将在ⅩⅩ年 6 月—10 月按照上述整改措施落实， 整改责任人为本公

　司董事会秘书毛晓峰先生。

　五、 有特色的公司治理做法

　 我公司董事会办公室自 2006 年 7 月开始， 历时半年， 经多次与董事、 专家研讨， 广泛听取各方意见， 积极借鉴国内外公司治理先进经验， 完成《ⅩⅩ银行股份有限公司董事履职尽责自律条例》《ⅩⅩ银行股份有限公司董事会议事规则》 以及《董事会六个专业委员会工作细则》 共 8 个规范性文件， 并于

　ⅩⅩ 年 2 月 6 日董事会上获得一致通过， 为董事会规范、 高效行使职权奠定了坚实基础。

　其中，《ⅩⅩ银行股份有限公司董事履职尽责自律条例》 为同期国内上市公司首创。

　第 21 条中的独立董事择期上班制度为进一步发挥独立董事制度的作用， 完善公司治理， 做出了积极的尝试和制度创新。

　新修订的《ⅩⅩ银行股份有限公司董事会议事规则》 把董事会会

　议分为决策性会议和非决策性会议， 并分别制定了会议规则和会议程序。

　 ⅩⅩ银行股份有限公司

　ⅩⅩ年 5 月 18日

　 ⅩⅩ银行股份有限公司自查报告

　 一、 公司基本情况、 股东状况

　（一）

　公司的发展沿革、 目前基本情况；

　ⅩⅩ银行股份有限公司（以下简称“ⅩⅩ银行”）

　于 1996 年 2月 7 日由全国工商联发起在北京正式成立， 是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行。

　2000 年 12 月 19 日， ⅩⅩ银行 A 股股票 （600016）

　在上海证券交易所挂牌上市。

　2003 年 3 月 18 日， ⅩⅩ银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。

　2004年 11 月 8 日， ⅩⅩ银行通过银行间债券市场成功发行了

　58 亿元人民币次级债券。

　2005 年 10 月 26 日， ⅩⅩ银行成功完成股权分置改革， 成为国内首家完成股权分置改革的商业银行。

　ⅩⅩ银行自上市以来， 在改革发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了“大集中” 科技平台、“两率” 考核机制、“三卡” 工程、 独立评审制度、 八大基础管理系统、 集中处理商业模式及事业部改革等制度创新， 实现了低风险、 快增长、 高效益的战略目标。

　截至2006 年 12 月 31 日， ⅩⅩ银行总资产规模达 7004

　亿元， 净利润 38.32 亿元， 存款总额 5833 亿元， 贷款总额（含贴现）4474 多亿元， 不良贷款率 1.23%， 保持国内领先水平。

　截至 2006 年底， ⅩⅩ银行在北京、 上海、 广州、 深圳、 武汉、大连、 南京、 杭州、 太原、 石家庄、 重庆、 西安、 福州、 济南、 宁波、成都、 天津、 昆明、 苏州、 青岛、 温州、 厦门、 泉州设立了 23 家分行， 在汕头设立了直属支行， 机构网点达到 287 家。

　（二）

　公司控制关系和控制链条图示如下（列示到最终实际控制人）：

　 刘永好

　 陈建

　卢 志 强

　其他人

　新希望

　 中国泛海

　中国中小

　 其他占比

　 5%以下

　投资有

　 控股集团

　 企业投资

　 公司

　限公司

　 有限公司

　 有限公司

　5.98%

　5.64%

　5.00%

　83.38%

　ⅩⅩ银行

　 本公司无控股股东和其他实际控制人， 以上为本公司持股占比 5%以上股东的控制情况。

　（三）

　公司股权结构情况， 控股股东或实际控制人的情况及对公司的影响；

　截止 2006 年 12 月 31 日， 本公司股东总数为 180,102 人，其中持有本公司股份数量最大的前 50 名股东中机构投资者占无限售条件股份数量的比例为

　48.39%。

　本公司无控股股东和其他实际控制人。

　（四）

　公司控股股东或实际控制人是否存在“一控多” 现象，如存在， 请说明对公司治理和稳定经营的影响或风险， 多家上市公司之间是否存在同业竞

　争、 关联交易等情况；

　 本公司无控股股东和其他实际控制人， 因而不存在“一控多”现象。

　（五）

　机构投资者情况及对公司的影响；

　 截止 2006 年 12 月 31 日， 本公司股东总数为 180,102 人，其中持有本公司股份数量最大的前 50 名股东中机构投资者占无限售条件股份数量的比例为

　48.39%。

　机构投资者占比较高， 有助于公司优化公司治理结构， 加强

　信息披露的透明度和规范化， 促进本公司的长期稳定健康发展。

　 （六）《公司章程》 是否严格按照我会发布的《上市公司章程指引（2006 年修订）》 予以修改完善。

　是。

　公司根据中国证监会 《关于印发上市公司章程指引(2006 年修订)的通知》 规定和上海证券交易所《关于召开股东大会修改公司章程有关问题的通知》 要求， 严格按照中国证监会颁布的《上市公司章程指引（2006 年修订）》， 对《公司章程》 予以修改完善。

　2006 年6 月 15 日在北京召开ⅩⅩ银行第三届董事会第三次临时会议对公司章程进行修改， 形成《公司章程(修订草案)》。

　并于 2006

　年 7 月 16 日在公司 2006 年第二次临时股东大会上获得通过。

　二、 公司规范运作情况

　 （一）

　股东大会

　 1.股东大会的召集、 召开程序是否符合相关规定；

　本公司股东大会的召集、 召开程序严格按照公司 《章程》和 2006 年中国证监会发布的《上市公司股东大会规则》 的规定执行。

　股东大会由董事会召集， 年度股东大会在董事会公告的 20 日后召开； 临时股东大会在需要时召开， 一般在董事会公告的 15 日后召开。

　公司监事会及单独或合并持有本公司 10%以上股份的股东可向董事会提议召开股东大会或自行召集和主持股东大会。

　2.股东大会的通知时间、 授权委托等是否符合相关规定；

　本公司股东大会的通知时间、 授权委托等符合公司《章程》 和 2006 年中国证监会《上市公司股东大会规则》 的规定， 股东大会通

　知在会议召开 20 日前在中国证监会指定报刊和上海证券交易所网站以公告形式发出， 通知包括会议时间、 地点、 议题、 股权登记日、授权事项及会议联系人等内容。

　3.股东大会提案审议是否符合程序， 是否能够确保中小股东的话语权；

　本公司股东大会会议资料在会议召开的 5 个工作日前通过上海证券交易所网站提供给各位股东审议。

　在会议召开时， 会议提案将由相关人员进行说明， 参加会议股东可要求就会议提案进行发言或质询， 会议主持人就股东的发言或质询指定公司董事或高级管理人员进行回答。

　4.有无应单独或合并持有公司有表决权股份总数 10%以上的股东请求召开的临时股东大会， 有无应监事会提议召开股东大会？ 如有， 请说明其原因；

　截止目前， 本公司尚无单独或合并持有公司有表决权股份总数10%以上的股东请求召开的临时股东大会。

　5.是否有单独或合计持有 3%以上股份的股东提出临时提案的情况？ 如有， 请说明其原因；

　2006 年 4 月 9 日， 在本公司召开的 2006 年度股东大会上， 持有本公司股份

　4.08%的股东厦门福信集团有限公司提出 《关于提请 2006 年度股东大会审议调整ⅩⅩ银行发起设立金融租赁公司方案的提案》。

　原因是考虑到由于投资金融租赁公司股东的出资比例可能发生适当调整， 如果

　股东大会通过原议案后， 股东出资比例若出现调整， 按照法律要求应重新召开董事会、 股东大会， 会造成时间的延误。

　为适当增加灵活性，顺利通过监管部门的批复并尽快开业， 公司经营层委托厦门福信集团公司提出临时提案， 建议对原设立方案做部分调整。

　6.股东大会会议记录是否完整、 保存是否安全； 会议决议是否充分及时披露；

　本公司股东大会会议有专人记录、 整理， 并经参会董事签字确认， 同时还有录音记录， 所有记录均长期保存在公司档案室。

　股东大会形成的决议均按规定进行了充分及时披露。

　7.公司是否有重大事项绕过股东大会的情况， 是否有先实施后审议的情况？ 如有， 请说明原因；

　按照公司《章程》 规定， 本公司所有需经股东大会审议的重大事项均按照规定程序进行了审议， 不存在有先实施后审议的情况。

　8.公司召开股东大会是否存在违反《上市公司股东大会规则》的其他情形。

　本公司召开的股东大会不存在违反《上市公司股东大会规则》的情形。

　本公司制定的股东大会议事规则自 2003 年以来尚未修订， 须根据新的上市公司章程指引和上市公司股东大会规则， 按法定程序进行修订。

　（二）

　董事会

　 1、 公司是否制定有《董事会议事规则》、《独立董事制度》 等相

　关内部规则；

　 本公司制订了《董事会议事规则》、《董事履职尽责自律条例》、《独立董事工作制度》、《董事会战略发展委员会工作细则》、《董事会风险管理委员会工作细则》、《董事会审计委员会工作细则》、《董事会关联交易委员会工作细则》、《董事会提名委员会工作细则》、《董事会薪酬与考核委员会工作细则》， 对董事会及各专...

篇三：银行业自律公约自查报告2022

imes; × 银行分行关于行规行约贯彻落实情况的自 查报告

　 × × × × × × × × ：

　根据银行业协会以川银协发【＃ ＃ 】

　 号文转发了《中国银行业协会关于开展＃ ＃ 年度行规行约贯彻落实情况开展检查的通知》（ 银协发【＃ ＃ 】

　 号）

　和省分行关于落实《中国银行业协会关于开展＃＃ 年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》 的通知精神， 我行高度重视， 认真领会文件、 通知精神， 并按照要求认真抓好了 行规行约贯彻落实情况自 查工作。

　现将有关情况汇报如下：

　 一、 贯彻落实情况 分行接到通知后， 把贯彻落实工作摆在重要议事日 程， 并根据实际情况第一时间制定了 行规行约任务分解表， 并将行规行约贯彻情况分解到部门、 营业网点， 落实到个人。

　并及时将中国银行业协会印发的公约、 规范、 行业标准， 打包一并下发至部门、 营业网点供员 工打印学习。

　各部门、 各网点利用晨会或夕会时间组织员 工认真学习涉及本部门（ 网点）

　的相关规范。

　确保了 全员 熟知相关内容， 提高了 履行行业公约与规范的意识。

　（ 一）

　加强领导， 统筹安排。

　为深入贯彻落实《中国银行业协会关于开展＃ ＃ 年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》 精神， 积极响应中国银行业协会在银行业开展文明规范服务等系列活动的倡议， 分行及时成立了 领导小组。

　通过加强组织领导、 明确分工、 落实

　 责任, 形成领导亲自 抓、 分管具体抓、 部门配合抓、 全员 共执行的良好格局, 推动了 行规行约贯彻落实工作顺利开展。

　（ 二）

　加强督导， 认真自 查。

　为了 切实落实本次行规行约自 查工作， 分行在自 查过程中做到了 “两覆盖”、“四保证”。

　“两覆盖” 即：全部门、 全网点； “四保证” 即：

　保证时间、 保证人力、 保证覆盖面、保证质量。

　对存在的问题， 及时与部门、 网点负责人进行了 沟通， 并督促制定了 切实可行的整改方案， 达到通过检查进一步促进执行行规行约的目 的。

　二、 自 查情况

　 为确保此次自 查工作深入开展， 我行确定专门 人员 负 责此项工作， 明确部门、 网点主任为此项自 查工作第一负责人， 亲自 抓、 负总责、 确保我行行规行约自 查工作深入到每个岗位， 每位员 工。

　（ 一）《中国银行业文明规范服务工作指引 》 落实情况。

　一是完善了 组织架构， 按指引 要求分层次设立了 服务管理职能部门， 明确工作职责。

　二是规范服务管理。

　按照《中国银行业服务公约》 、 《中国银行业文明规范服务工作指引 》 的要求， 制定了 服务管理制度、 规范标准和考核办法， 调整、 优化机构网点和服务窗口 ， 规范员 工服务行为， 使文明规范服务工作制度化、 规范化、 经常化， 提升了 分行的核心竞争力。

　三是充分发挥大堂经理的作用。

　合理配备有责任心、 熟悉业务、 协调能力强、 服务经验丰富的大堂经理， 及时识别、 引 导、 分流客户 ， 受理客户 咨询， 开展业务宣传， 引 导客户 使用自 助设备。

　四是建立客户 服务应急处理机制。

　处理服务突发事件， 坚持快速有效的

　 原则、 坚持及时报告的原则、 坚持积极稳妥的原则、 坚持保护客户 和员 工生命财产安全的原则、 坚持系统内上下联动、 系统外横向联动的原则、 坚持保守银行和客户 秘密的原则， 保证出现服务突发事件时能够迅速启动紧急处理程序， 快速妥善处理， 及时恢复正常的营业秩序，维护良好社会形象。

　（ 二）

　《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自 律要求》 落实情况。

　我行在业务收费上遵循公开、 诚信原则， 严格实行明码标价制度， 如实进行产品宣传和介绍， 让消费者充分了 解产品性价比， 并通过各种有效措施履行服务收费告知义务， 提高服务收费信息的透明度， 确保了 消费者获得服务收费的相关信息知情选择的权利。

　（ 三）《中国银行业票据业务规范》 落实情况。

　一是加大票据业务合规检查力度。

　条线部门对照票据业务规范内容及相关规定， 扎实开展了 合规检查工作， 杜绝违规操作和变通操作现象， 严防业务经营风险。

　二是围绕客户 需求， 合规发展业务。

　以《中国银行业票据业务规范》 为指导， 深入研究客户 需求， 征求客户 对服务工作的意见和建议， 积极改进服务不足， 努力推进支付结算、 票据承兑、 贴现融资、电子商业汇票等业务持续健康发展。

　（ 四）《中国银行业公平对待消费者自 律公约》 落实情况。

　我行在经营中能够严格遵循“依法合规、 诚实守信、 公开透明、 公平公正、文明规范” 的原则， 按照《自 律公约》 要求， 加强自 我约束、 自 我管理， 能够自 觉遵守从业道德， 充分履行产品风险揭示和告知的义务，切实保障消费者的知情权和选择权， 保障消费者的信息安全和资金安

　 全， 履行普及金融知识和消费者教育义务， 完善投诉处理机制， 建立健全投诉反馈机制， 维护客户 利益， 保证信息渠道畅通， 保证对客户投诉处理的及时性和有效性， 切实维护客户 利益。

　（ 五）

　《关于进一步完善残障人士银行服务的自 律要求》落实情况。分行高度重视残障客户 服务工作， 加强和改善了 无障碍环境建设和服务机制， 要求营业网点积极完善残障人士银行服务内容。

　一是营业门前设有无障碍坡道， 并有无障碍设施标志， 充分保证残障人士顺利办理业务。

　二是积极优化服务水平， 为残障客户 提供引 导， 协助其办理各项业务。

　三是对于有书写障碍、 视力障碍、 听力障碍的残障客户 给予特殊化服务的业务。

　四是强化了 柜员 公平对待残障客户 消费者意识,增强柜员 服务残障人士技能, 提高柜员 服务残障人士的应急处理能力,保障残障人士隐私权, 加强对残障人士的关爱。

　（ 六）

　重点业务方面做重点检查。

　对行内存款业务是否做到交易真实、 凭证齐全、 各项账务是否相符； 贷款业务是否严格按照“三法一指引 ” 执行， 是否有违规贷款； 票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了 严格检查。

　经自 查， 我行在行规行约执行方面未存在安全隐患， 员工都能认真执行相关制度， 发现差错及时改正。

　三、 存在的主要问题 经过各部门、 营业网点自 查和分行对部份部门、 网点的抽查， 存在以下主要问题：

　一是行规行约知识掌握不全面。

　个别部门组织学习不够深入， 个别员工在学习规范方面的主动性不强， 未能深入理解、

　 准确把握相关规范并运用 到日 常工作中； 二是文优服务水平有待提高。

　部分员 工在文明标准服务方面对待客户 不够热情、 主动， 没有充分意识到文明规范服务的品牌效应和长远利益； 三是服务环境、 服务水平有待改善和提高。

　 四、 整改措施 （ 一）

　严格遵守有关法律、 法规和监管部门规章， 诚信经营， 坚持在平等、 自 愿、 公平和诚实信用的原则下开展存款业务， 不损害客户 利益、 行业利益和社会公共利益。

　建立严格的自 律监管机制， 针对操作风险等制定积极可行的防范措施， 规范业务操作流程， 从根源上杜绝违规操作行为的发生。

　（ 二）

　在服务收费方面严格履行告知义务， 通过在营业大厅设立挂壁式的服务价格公告牌、 LED 显示屏等多渠道履行服务收费告知义务， 进一步提高服务收费信息的透明度， 充分尊重消费者的知情权和选择权， 确保消费者获得服务收费的相关信息。

　（ 三）

　加大检查考核力度， 总结推广先进典型经验， 搞好服务培训和宣传工作， 制定完善服务应急处理预案和客户 投诉受理机制， 使文明规范服务工作逐步制度化、 规范化和经常化。

　（ 四）

　进一步规范金融市场秩序。

　一如既往的坚决制止不正当竞争行为的发生， 认真贯彻落实对消费者自 律公约， 各项规章制度要求各营业网点组织员工经常进行学习， 各专业定期或不定期进行检查，确保各项规章制度落实到位， 防范和控制各项业务经营风险和不正当竞争行为。

　 （ 五）

　坚持以客户 为中心， 全方位提升服务功能。

　加强网点环境建设、 操作流程合理性建设、 金融产品的开发、 科技支撑服务及服务效率等诸多方面做好服务提升， 让客户 真正体验到银行服务是以客户为中心。

　今后我行将规章制度覆盖到所有领域、 岗位和操作环节， 将各项规章能够有效的贯彻， 发现差错及时改正， 并将不定期组织员 工进行学习， 加强行内自 查， 杜绝业务差错发生， 将行规行约制度一直贯彻落实下去。

　× × × × 分行

　年八月 三十日

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